俄罗斯及其邻国的资本主义混乱过渡引发了前苏联数千亿美元的洪水。凤凰彩票现金流经常通过有限控制的离岸区域进行传输,因此难以区分合法业务与犯罪活动的非法流动之间的区别。有时,可疑资金进入了知名的国际银行。洗钱丑闻现在震撼着欧洲的银行,为执法工作的重要性奠定了基础。

1.丑闻显示了什么?

一张照片正在形成,主要是北欧银行,通常通过他们的波罗的海单位,成为向西方提供资金的俄罗斯罪犯的中心。就丹麦最大的银行丹麦银行A / S而言,2007年至2015年期间,可疑资金通过其位于爱沙尼亚塔林的分行流入。瑞典最古老的银行Swedbank AB也出现了指控。3月27日,瑞典广播公司SVT 报道说,该银行误导了美国调查人员有关可疑客户和交易的事件,唐纳德特朗普总裁前竞选经理保罗·曼纳福特(Paul Manafort)也是那些收到可疑付款的人之一。据称,赫尔辛基的Nordea Bank Abp也处理了脏钱。

这有多大?

令人担忧的是,随着时间的推移,随着更多肮脏的资金曝光,投资者失凤凰彩票去了相信银行经理可以控制损失,因为监管机构的利益在增长。自2月丑闻爆发以来,瑞典银行的股价已下跌约25%,而自2018年开始以来,丹麦的股票价值已经下跌了一半。由于洗钱者努力掩盖他们的起源,因此很难估计犯罪活动的规模。金钱而非每一笔可疑交易都必然是非法的。布隆伯格经济学估计,在过去的25年里,大约有1万亿美元流出俄罗斯。关于可疑转移的指控已扩大到包括奥地利银行和几家荷兰机构。

银行高管是否被追究账户?

Swedbank 于3月28日解散了首席执行官Birgitte Bonnesen,此前银行一直淡化与Danske丑闻的任何联系,导致人们质疑其是否误导了投资者和公众。该银行的一些最大股东表示,它仍然不够透明。丹麦银行于10月撤销了其首席执行官。该银行还增加了合规员工人数,现在有超过1,000名员工负责监督和防范金融犯罪。

4.这一切是如何发现的?

通常通过波罗的海国家进行广泛洗钱的报道可以追溯到几年前,但只有在干净利落的丹麦担任中心角色后才能引起更广泛的关注。今年3月,一个调查记者组成的全球财团发布了一份报告,该报告基于从一家失败的立陶宛银行获得的数据,描述了一个庞大的洗凤凰彩票钱网络,它被称为三驾马车(Troika Laundromat)。它突出了一家着名的俄罗斯投资银行Troika Dialog,该银行于2012年由国有控股的Sberbank接管。美国出生的投资人威廉·布劳德(William Browder)曾在20世纪90年代投资俄罗斯投资最大的外国基金之一,多年来已经指控2.3亿美元被盗来自俄罗斯政府的腐败的俄罗斯官员以及他的俄罗斯税务律师谢尔盖马格尼茨基在试图揭露欺诈行为时被判入狱。(马格尼茨基于2009 年在俄罗斯监狱中去世。)布劳德成为弗拉基米尔·普京政府的直言不讳的批评者,并一直在争取马格尼茨基的正义。

5.为何关注波罗的海?

拉脱维亚,爱沙尼亚和立陶宛建立了蓬勃发展的银行业,其部分原因是在俄罗斯和前苏联其他地区崩溃后为其提供服务。一些专门从事“非居民投资组合”,为该地区其他国家的人和公司开设账户。监管机构表示,有时他们并没有问过很多关于钱来自何处或业主是谁的问题。

6.所有这些监管机构在哪里?

这些丑闻暴露了控制方面的弱点,因为没有集中的欧洲权力机凤凰彩票构负责根除洗钱活动。它通常留给国家监管机构和当地警察,导致不同法律和标准的拼凑。拉脱维亚等较小的国家表示他们已经不堪重负。监管机构在过去十年中不断加强审查,许多银行已停止与被认为存在风险的客户开展业务。有人呼吁联合欧洲当局跟踪脏钱的流动。由于监管洗钱活动的不足,美国当局已向欧洲银行征收数十亿美元的罚款。最后一波包括德意志银行2017年为所谓的镜像交凤凰彩票易支付的罚款 帮助客户将资金转出俄罗斯。